Должны насторожить запутанные, лишенные экономического смысла, но в то же время предельно конфиденциальные схемы расчетов. На "отмывку" указывает появление на счете компании неведомо откуда взявшихся денежных средств, которые быстро переводятся в другой банк, либо на них приобретаются ценные бумаги на предъявителя. Подозрительным признаком является погашение просроченного кредита, если банк не может определить источник этих средств.

ЦБ РФ определил категории клиентов, подозрительных по определению: это разнообразные благотворительные фонды и некоммерческие организации.

Газета РБК-Daily омтечает, что банковское сообщество считает требования Центробанка завышенными.

«Стали перебарщивать настолько, что уже утомили банки. Такое ощущение, что в кредитных организациях уже не банковской деятельностью должны заниматься, а повышением степени стерильности», — говорит глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.